久しぶりにセカンドオピニオンコンサルをしました
アメリカ不動産投資で資産倍増中ブログの中山道子です。
対米不動産投資に着手所要かと検討中の方が、私のブログにたどり着いてくださり、ご質問がありました。具体的なケースについては、セカンドオピニオンコンサルをお願いしているので、その旨をご説明し、３００ドルのパッケージをご購入いただき、お急ぎとのことだったので、その日にＺＯＯＭ会議となりました。
大変優秀な方で、打てば響くような会議となり、濃度の高い１時間となりました。
初級投資家の最大の問題は、自分が初級だということがわからないこと
アメリカ不動産投資で資産倍増中ブログの中山道子です。
2018年夏に投資した案件が、ついこの前、2021年5月末に、元本償還となりました。
概要は、12万ドルを投資して、1年で帰ってくるということでした。それが、相手は、毎月きちんと金利を払う上、延々と更新を希望。最終的には、更新関係のフィーだけで、合計1万8,000ドルくらいを払った計算です。私自身は、最終的に、3年近くのうちに、合計で4万5,524ドルという利息を回収し、ROI は、14％を超えました。年率目標リターンが10％だったのが、びっくりです。
JPモルガンチェイスの定位観測が面白い 後編
この記事は「雑談の続き」です。前編はこのリンクからどうぞ。
顧客アドバイザリー業務において、自社利益を優先して、顧客利益をないがしろにする傾向があると指摘されているJPモルガンチェイス。
２０２１年２月のブルームバーグの記事に戦慄の具体例が掲載されたので、ご紹介したいと思います。
この記事の概要
資産家の祖母の資産を運用させてもらうことになった孫二人、祖母の資産をお土産に、JPモルガンチェイスに、就職。そこでも、許可を得ずに、ハイリスクなヘッジファンドへの投資などを続け、手数料を荒稼ぎ。最後は、祖母の居宅に立ち入り、毎月の明細を破り捨てるなど証拠隠滅にも及んだ。
祖母の宝石の窃盗も疑われており、家族ぐるみで、祖母に、「問題はない」という書類にサインをさせるなど、行動がエスカレートした結果、祖母に法的に追及され、ブローカーライセンスを取り上げられる羽目に。JPモルガンチェイスもFINRA（業界監視機関）の仲裁手続きにおいて、顧客への義務違反や高齢者虐待に共同加担したと認定され、孫たちと連帯で、１９００万ドルの返済を命じられた。
JPモルガンチェイスの定位観測が面白い 前編
中山道子です。
今日は雑談です。
最近のゆるいツボは、大手金融機関が、いろいろルール違反をするのを定位観測することです。最初は、真剣に、小市民的な怒りをもっていましたが、最近は、残念ながら、社会不正義に対する正常な感覚がマヒしてしまったらしく、ただただ、ウケ続けています。ゴミ投資家の私、まったくご縁のない世界ですし、それくらいしか感情の持っていき方がないという。
特にジューシーなのが、JPモーガンチェイス。マレーシアの国民の皆さんすべてにお詫びをした記憶が新しいゴールドマンサックスのネタもオイシイですが、やはり、最大手だけあって、すべてがビッグです。